Les ETF en bourse sont des produits magiques.

Ils permettent d'investir dans un panier d'action présélectionné en un seul clic.

C'est le produit financier rêvé pour quelqu'un qui veut investir en bourse sans perdre trop de temps, de manière passive et à moindre frais.

Tout en profitant de la performance de la bourse sur le long terme.

Après avoir t'avoir détaillé quelles enveloppes choisir pour investir en bourse.

Et quelles sont les 7 astuces que tu dois savoir avant de débuter

On va rentrer dans le dur et expliquer pourquoi les ETF sont un des meilleurs produits financier pour investir en bourse en maitrisant son risque.

Et si tu veux récupérer ton guide gratuit pour apprendre 7 façons de générer tes premiers revenus passifs c'est par ici.

Disclaimer : Les conseils présentés dans le cadre des contenus et programmes de INVESTIR SIMPLE sont à portée générale et ne s’apparentent, en aucun cas, à des consultations personnalisées relatives entres autres à des conseils en investissements financiers, la souscription de produits d’assurance ou encore à de l’intermédiation en opérations de banque, en services de paiement et à plusieurs opérations relatives à des contrats de crédit.

Si tu veux découvrir la version du podcast c'est ci dessous.

Pour que tu comprennes bien l'intérêt des ETF il est important que je t'explique d'abord qu'est ce qu'un fond d'investissement.

Et ensuite qu'est ce qu'un ETF et pourquoi un ETF devient un sérieux concurrent aux fonds d'investissements

Ce sont des sociétés qui ont pour objectif de récolter l'argent des épargnants pour le faire fructifier.

Dans le but de leur faire obtenir le meilleur rendement possible en fonction des risques qu'ils souhaitent prendre.

On appelle aussi cela de la gestion active.

Par exemple si vous avez un profil "prudent" ils vont investir majoritairement en obligation.

Et si vous avez un profil "offensif" ils vont investir majoritairement en action.

Et souvent sur la partie action ils vont faire ce que l'on appelle du "stock picking".

C'est à dire qu'ils vont choisir des actions individuels pour essayer de faire mieux que leur indice de référence.

Par exemple en France, on peut choisir des actions en espérant faire mieux que l'indice de référence qui est le CAC 40.

Et ces fonds d'investissements sont souvent utilisés sur des assurance vie avec les unités de compte.

Mais il est possible d'investir sur ces supports sur le PEA également.

Le problème principal des fonds d'investissement concerne les frais.

Les frais avoisinent les 2% de la somme placée.

Et souvent ces frais "grignotent" ta performance alors que tu prends toi même tous les risques.

C'est à dire que même si tu perds de l'argent à cause d'un krash, ces fonds te prélèveront quand même ces 2%.

Et sur le très long terme, les statistiques (et notamment l'étude SPIVA) montrent que la majorité des fonds d'investissement font moins bien que leur indice de référence sur le long terme.

Donc il peut s'avérer pertinent de se poser la question : "Pourquoi ne pas investir soi même directement dans l'indice de référence".

Car d'une part on évite de payer les frais importants des fonds d'investissement.

Mais aussi on a plus de chance d'être performant (D'après les statistiques et l'historique que l'on a actuellement).

Mais alors comment faire pour réaliser cela ?

Avec les ETF en bourse.

Les ETF sont des paniers d'action dont l'objectif va être de répliquer la performance d'indice de manière totalement passive.

Par exemple l'ETF CAC 40 va répliquer la performance exacte du CAC 40.

C'est à dire qu'avec un seul "produit" acheté, tu vas acheter les 40 plus grosses entreprises Française composant le CAC 40.

Tu as donc l'avantage de pouvoir être diversifié en un seul ordre de bourse.

Cela limite aussi les risques liés à une seule action.

Car imaginons qu'une entreprise fasse faillite.

Au lieu de perdre tout ton capital, si tu investis dans un ETF où il y a l'entreprise qui fait faillite, ce sera transparent avec un ETF en bourse car les 39 autres entreprises compenseront cette faillite.

C'est là LE gros avantage par rapport aux fonds d'investissement.

Ils sont variables mais ils sont généralement compris entre 0,1 et 0,4% pour les ETF en bourse les plus connus (ceux répliquant les indices les plus connus).

Voici quelques exemples d'indices connus qui sont répliqués par les ETF en bourse :

J'en distingue deux grandes "Familles"

Les ETF géographique vont répliquer un indice sur une zone géographique donné.

Par exemple avec un ETF S&P500 vous allez répliquer la performance du marché Américain dans son ensemble.

Les ETF sectoriel ont le même principe que les ETF géographique.

C'est bien un panier d'action .

Mais au lieu de répliquer la performance de l'indice d'un pays, le panier d'action va regrouper les entreprises d'un même secteur.

Par exemple un ETF "Santé" va regrouper que des entreprises relatives à la santé.

Un ETF "Changement Climatique" va regrouper uniquement des entreprises engagés dans le changement climatique.

Ces ETF sectoriels sont aussi appelé "Smart Beta" et ils existent de multitude de type d'ETF dans ce domaine.

Certains ETF sectoriels peuvent regrouper que des entreprises de type "Value" ou encore "Croissance".

L'important à retenir est qu'un ETF qui ne suit pas un indice "géographique" vas regrouper des entreprises du même secteur d'activité ou du même type.

Ces ETF peuvent être considéré comme plus risqué car vous n'êtes pas diversifié "sectoriellement" contrairement à un ETF géographique.

Par exemple si tu investis sur un ETF "Pétrole" et que dans 20 ans on n'a plus besoin de pétrole, cet ETF ne vaudra plus grand chose.

Et sur ces ETF sectoriels les frais ont tendance à être plus élevé et peuvent monter jusqu'à 0,6 ou 0,7%.

Ce qui reste toujours moins cher que les fonds d'investissement

Voici un récapitulatif des avantages et inconvénients entre fond d'investissement et ETF en bourse.

Avantages :

Inconvénients

Avantages :

Inconvénients

Si tu souhaites être accompagné pour démarrer dans l'investissement en bourse ou revoir tes investissement actuels tu peux consutler mes offres de coaching ou mes programmes en ligne et notamment ETF Fondation qui est un guide complet pour apprendre à investir dans les ETF.