💸 Mon Budget Zen devient Investir Simple 💸

Est-ce que tu as déjà prononcé une des phrases suivantes ?

  • Il y a trop d'options pour investir et je ne sais pas quoi choisir.
  • J'ai peur de passer à l'action, car j'ai peur de faire des bêtises.
  • Je manque de connaissances pour investir sereinement.
  • Je n'ai pas assez de temps pour investir.

Ou tu as peut-être déjà ressenti le syndrome Netflix?

C’est-à-dire que tu as déjà vu, lu ou entendu qu'il existe beaucoup de moyen d’investir, mais tu ne sais pas lequel choisir ?


Tu as entendu parler d’actions, d'ETF de Fond euros de SCPI, mais tu ne sais pas par où commencer.


Ou encore, tu connais les termes de PEA, Assurance Vie, PER ou Compte titre ordinaire, mais tu ne sais pas quel est le support le plus adapté à ta situation.

Mon objectif:

T'expliquer simplement quels sont les meilleurs investissements pour toi au prix juste.

Et de t’aider à faire les meilleurs choix en fonction de ta situation personnelle, fiscale, tes objectifs de vie et de ton profil de risque


Pour en parler, je te propose un premier RDV complètement gratuit pour échanger sur ta situation et voir s'il est pertinent de démarrer un accompagnement ensemble.

Comment ça se déroule concrètement avec un conseiller financier pour particuliers ?

Etape 1 : Le RDV Gratuit

Ce premier RDV de 15 minutes est gratuit et nous permet de faire connaissance.


Il me permet aussi de comprendre ta problématique et voir si nous pouvons travailler ensemble.

Etape 2 : Le Bilan Patrimonial

Etape obligatoire avant tout accompagnement plus précis.


Il permet de faire un état des lieux de ta situation personnelle, fiscale de tes objectifs et ton aversion au risque.


A l'issue de ce RDV, tu auras de bonnes pistes d'optimisation de tes investissements.

Etape 3 : L'accompagnement

C'est la mission de conseil complète.


Elle est adaptable en fonction du profil et du besoin client.


Une lettre de mission sera émise avec les honoraires et les conditions exactes de la mission.


Cela pourra être un forfait pour quelques RDV ou encore un accompagnement sur le plus long terme au besoin.

Les Tarifs

Le plus Populaire

Bilan Patrimonial

€ 199


  • Etat des lieux de ton patrimoine et des investissements
  • Optimisation de tes investissements actuels
  • Echange sur tes objectifs de vie et patrimoniaux
  • Le RDV obligatoire avant d'aller plus loin

Coaching Investissement

€ 900


  • 3 RDV de 1h30
  • Définir ton allocation précise
  • Accompagnement sur le choix des supports
  • Support premium sous 24 h 5j/7 entre chaque RDV
  • Bourse, SCPI, Immobilier locatif, Crypto

Suivi Patrimonial

Sur devis


  • Accompagnement sur le long terme
  • Plusieurs RDV par an en fonction des besoins
  • Conseil sur ta situation en fonction des évolutions de situation personnel ou fiscale
  • Conseil en fonction de l'évolution du contexte macroéconomique

Pourquoi travailler avec moi comme conseiller en investissement pour particulier ?

Je vais te donner 3 raisons simples et concrètes pour lesquels travailler avec moi aura une réelle plus value.


Raison n°1 : La vraie indépendance

Pour que tu comprennes ce que cela signifie et implique voici actuellement les 3 façons de faire du conseil en investissement :


CIF n°1 (la façon "traditionnelle") : le Conseiller est affilié à une assurance ou à une banque. Il propose uniquement les produits de l'entité à laquelle on est affilié. Le CIF / CGP est rémunéré par son entité et prendra des commissions sur vos placements de manière régulière (notamment avec des frais sur versement et des frais de gestion).


CIF n°2 (les "faux indépendant") : le conseiller n'est pas affilié à une banque et il a de multiples partenaires. Ainsi il est "indépendant" d'une banque ou assurance en particulier, mais il est payé en rétrocommissions par l'un de ses partenaires (encore une fois, il prend une part sur les frais de gestion ou les frais de versement par exemple). Selon moi, l'indépendance n'est pas réelle, car suivant les montants des rétrocomissions par le partenaire X ou Y, il peut être influencé par dirigé le client vers le produit le plus rémunérateur pour lui. D'ailleurs au sens de la MIF 2, ce type de CIF n'est pas reconnu comme indépendant.


CIF n°3 (les vrais indépendants) : le conseiller d'aura pas de partenaire ni de souscription faite dans le cadre de la mission CIF. Il sera rémunéré uniquement pour du conseil. Cela permet d'avoir une réelle indépendance et ne pas être influencé par le montant des rétrocomissions. Et surtout que le client paye une seule fois et que rien n'est prélevé de manière régulière.

C'est ce statut qui est reconnu comme indépendant au sens de la MIF 2. Donc rétrocommission interdite et obligations de payer des honoraires.

C'est ce qui garantit l'indépendance du conseiller.


Tu l'auras peut-être compris mais je fais partie de la 3ème catégorie.


Ce qui explique pourquoi je facture des honoraires et que je ne peux pas percevoir de rétro comission.

Tout CIF / CGP qui propose du conseil "gratuit" mais qui se rémunère en rétrocommission n'est pas indépendant au sens de la MIF2.

A ce jour, les CIF indépendants représentent environ 5 % des CIF pratiquant en France.


Être réellement indépendant me permet d'aligner mon conseil avec les intérêts du client en lui proposant les produits au meilleur rapport qualité / prix et non en fonction de la rétro commission.


Ce statut me tient à coeur, car il permet au client de ne pas voir son investissement grevé par les différentes couches de frais.

Voici un exemple d'un investissement régulier de manière classique avec un CGP qui prend des frais réguliers sur versement.

Raison n°2 : pour que les frais ne viennent pas grignoter ta performance

Sur le long terme, les frais ont un impact énorme sur ta performance long terme. Le site de l'AMF propose de faire des simulations pour voir l'impact de ces frais sur le long terme.

Voici un exemple avec les données suivantes:

  • Investissement Initial : 10k€
  • Versement mensuel : 300€
  • Rendement annuel visé : 6%
  • Durée du placement : 30 ans
  • Frais sur versement mensuel : 3%
  • Frais de gestion annuel : 2%

Sur 350€, il y a environ 120k€ qui sont parti en fumée dans les frais soit 1/3 de la performance.

En choisissant un conseiller indépendant, tu maximises tes chances de limiter ces frais récurrents puisque tu payeras des honoraires à un instant t et tu seras conseillé pour limiter les frais (sur versement et de gestion notamment)


Raison n°3 : parce que je suis investisseur (et non seulement conseiller)

"Ecouter les conseils de ceux qui ont déjà atteint votre but"

Robert Kyosaki - Le quadrant du cashflow


La majorité des conseillers financiers sont comme leur nom l’indique des « Conseillers » et non des investisseurs.

Je fais partie des rares CIF (conseiller en investissement financier) ou CGP (conseiller en gestion de patrimoine) qui est investisseur lui-même (Immobilier, Bourse, SCPI, Crypto , Or, et beaucoup d’autre choses).

Si tu veux voir un aperçu de mon expérience d'investisseur et comment est réparti mon patrimoine, tu peux lire cette page.

Je suis un investisseur touche-à-tout.

J'ai testé à peu près tout ce qui peut se faire en termes d'investissement au cours des 10 dernières années.

Donc quand je conseille un produit, je le connais dans la pratique et pas seulement en théorie.